【ＥＴＦランキング】長期保有にベストなＥＴＦとは

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個人投資家のＥＴＦ（投信）人気ナンバー３は、全世界株、全米国株、Ｓ&P５００みたいだけど、人気と実力が伴ってるの？

ＥＴＦ（投信）は長期投資として使う人も多いので、選択しだいで１０年後や２０年後に大きく差がでてくると思います。

個人投資家の間では、どのＥＴＦ（あるいは投信）が最強！とかの話がよくでますよね。

オールカントリー（全世界株）とか全米国株とかＳ＆P５００とかナスダックとか・・・

そこで今回の記事は本当に長期保有に向いたＥＴＦはどれなのか、実際のパフォーマンスを調べましたので参考にしてください。

ネタバレになってしまいますが、個人投資家の人気の高い全世界株（ＶＴ）オールカントリーのパフォーマンスは最下位の部類です。

将来とても大きな差になってくるので、人気に左右されず、銘柄選択には気を付けるべきです。

ランキング対象ETFについて

今回比較検討する対象は、市場全体系（ＶＴ、ＶＴＩ）、大型系のＳ＆Ｐ５００（ＳＰＹ）、グロース系のナスダック（ＱＱＱ）バリュー系のバフェット株（ＢＲＫ．Ｂ）、配当系（ＶＹＭ、ＳＤＹ）、小型系（ＩＷＭ)、そして参考までに日経平均です。

米国株中心ですが、地域やセクター等の観点は省きました。さらに米国ＥＴＦの中でも個人保有率の高い商品を選びました。

なお例えばＶＯＯではなくＳＰＹにしたのも特にこだわりはなく、バンガード、ブラックロック、ステートストリート、インベスコ等のなかで似たようなＥＴＦはいくつも存在しますので、今回はジャンルを見て参考にしてもらった方が良いかと思います。

またＥＴＦではないですがウォーレン・バフェット氏のバークシャー・バザウェイはバリュー株で構成されたアクティブファンドのようなものですので、ランキングに入れています。

ランキング（保有期間１０年）

（チャートはTradingViewで作成。関連記事はこちら）

１０年保有した場合では、ナスダック（ＱＱＱ）が圧倒的１位でした。

続いてバッフェット株（ＢＲＫ．Ｂ）、全米国株（ＶＴＩ）、米国大型株（ＳＰＹ）と続きます。

ここ１０年はリーマンショックからの売られすぎからの戻りで、右肩上がりのゴルディック（適温）相場でしたので、米国の中でもとりわけグロース株が強ったです。

なおこのパフォーマンスは株価の値動きのみですので、配当を考慮していません。

配当が１％違うと、ざっくり１０％違ってきますので結果は少し変わります。

ナスダック（ＱＱＱ）は配当が少ないですし、バッフェット株（ＢＲＫ．Ｂ）は配当金は出さないので、その分全米株（ＶＴＩ）、米国大型株（ＳＰＹ）や配当系（ＶＹＭ、ＳＤＹ）が有利になってきます。

ただし配当再投資をしてしまうと、利益の２０～３０％税金でとられますのでパフォーマンスが下がります。

税金を取られるのがイヤであれば（というかイヤですよね！）、再投資に税金をかけずに運用してくれる投信の方がはるかに有利です。

配当金や税金という要素がある事を前提に総括をすると、

ベスト３を選ぶとすれば、やはりナスダック（ＱＱＱ）が文句なく１位、あとは全米株（ＶＴＩ）、米国大型株（ＳＰＹ）ということになります。

そしてお気づきかもしれませんが、人気の全世界株（ＶＴ）のパーフォマンスはよくないです。

ランキング（保有期間２０年）

（チャートはTradingViewで作成。関連記事はこちら）

ここでも、ナスダック（ＱＱＱ）が圧倒的なパフォーマンスを見せています。

２位はさすがの神様バッフェット株（ＢＲＫ．Ｂ）で、次点は米国小型株（ＩＷＭ)、そして全米株（ＶＴＩ）、米国大型株（ＳＰＹ）が続きます。

２０年スパンでは、配当系（ＶＹＭ、ＳＤＹ）の成績がよくないですね。

やはりＧＦＣ（世界金融危機）の影響で金融株やシクリカル株がヤラレた影響もあったのかもしれません。

そしてここでも、全世界株（ＶＴ）は冴えません。

あらためて配当金や税金を踏まえて総括すると、

ここでもナスダック（ＱＱＱ）がダントツ１位は変わらず、２位はバッフェット株（ＢＲＫ．Ｂ）、３位は同率で全米国株（ＶＴＩ）、米国大型株（ＳＰＹ）となります。

米国小型株（ＩＷＭ)も頑張りましたが、配当が少ないので惜しくもベスト３を逃しました。

【結論】ベストプラクティスETF

これまで１０年と２０年のスパンでそれぞれＥＴＦを調査しました。

これを受け長期保有に向いたベストプラクティスＥＴＦは下記という結論となります。

おわりに

ナスダックＥＴＦが資産を大きく伸ばすにはベストでありますが、実際には個人の状況によって別の選択肢を選ぶことも大切です。

今回は株価の上昇率という観点で、長期保有に向いたＥＴＦを調べてみました。

結果的にナスダック（ＱＱＱ）が上昇率という点で一番良かった訳ですが、ボラタリティが他よりも高い為、一概に誰にでも薦められるという訳でもありません。

リスク許容度が高い人には向いてますが、ボラについていけない人にはメンタル面で向きません。

また配当系（ＶＹＭ、ＳＤＹ）は上昇率ではイマイチですが、配当がでるからこそ辛い時でも長期で持てるという人もいるでしょう。

それから全世界株（ＶＴ）は、米国に偏りすぎるエクスポージャーがいやだという人には向いているかもしれません。

オワコンと言われることの多い日本株の日経平均は、全世界株（ＶＴ）よりも成績がいいわけですから、為替リスクがないという利点も踏まえると、魅力は十分あると思います。

「ところでＣＡＮ太郎、お前はいったい何を選ぶの？」と疑問を持たれるかもしれません。

結論としては、僕だったら長期保有は単純に「ベストプラクティスＥＴＦ」を選びます。

まずはこの「ベストプラクティスＥＴＦ」をコアとしてポートフォリオを組むことが王道だと思います。

但し、ポートフォリオを作るにあたってはサテライトの構成とか、他のアセット（現金、債券、商品、通貨、不動産等）を加味する必要がありますので、これについては別途記事を描くつもりです。


了

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