【２０２３年】１１月の投資成績と１２月の投資方針

※資産形成の詳細はプロフィールを参照ください。

資産内容

８月～１０月まで３カ月連続で負け越していましたが、１１月はなんとかプラスで終わりました。

金融資産について（サマリー）

１１月末資産：136,642,558円

前年度比

前月比

１1月の株式市況と投資結果

１１月の米国株はＳ＆Ｐ５００指数が８．９％、ナスダック総合が１０．７％、ダウ工業指数は８．８％の上昇という結果に終わりました。

８月から３カ月連続で下落した分を一気に取り戻した格好です。

そして日本株もまた絶好調で８．５％上昇しました。

このような背景のもと、僕の投資成績は前月比プラス５１０万円（３．９％）、前年度比プラス１２６０万円（＋９．５％）という結果になりました。

単月で見ると損益率はＳ＆Ｐ５００の指数の半分以下となってしまいました（ヘタクソ）。８月以降の３カ月は僕の投資人生の中でも、ことごとく裏目になってしまい絶不調でしたので、１１月の不甲斐なさも仕方ないといったところです。

１０月には大きく株のポジションを落としていましたが、下のＸポストのとおり、１１月１日のＦＯＭＣで起死回生のドテン買いができたことで、なんとかまとまった金額を増やすことができました。

ポートフォリオですが、株を中心としたリスクアセットが約８０％。残り２０％が現金となっています。１１月初旬に米国株のＥＴＦを中心に株の比率を高めました。

資産推移

僕はマネーフォワードで資産管理をしています。２０２０年８月からのデータしかありませんが、年度の推移は下記のとおりとなっています。（マネーフォワードは銘柄を大きく入れ替えると時々集計がおかしくなるので、スパイクしているチャートは無視してください）

※上記の表の金額は投資成績だけでなく、家/車/教育など大き目の出費を含めて資産管理しています。例えば２０２３年はレクサス（ー２８０万円）やエクシブ会員権（ー３５０万円）や長男の医学部受験等の大物の出費がかさんでいます。

株ポートフォリオ（米国株・日本株比率）

国内株と米国株の対比は１：３となっています。米国株はグロース株中心、国内株はバリュー株中心といった塩梅のポートフォリオです。個別株は今の僕にとっては難易度が高いので、現時点ではＥＴＦや投信を大きくしています。

通貨別ポートフォリオ

金融資産の約４７％が外貨資産（ドル）となります。ドル円が１円動くと約３５万円前後資産が上下することになります。

ドル円は約２０円の幅で動くと想定しているので、現時点を天井と想定すると、為替による潜在的下落リスクは約７００万円と見積もっています。

主要銘柄について

日本株

１０月に持ち株をかなり減らしました。残している銘柄は株主優待株を中心に数十銘柄。その他は銀行業ＥＴＦといった構成です。各銘柄のボラタリティがかなり大きく管理が厳しかったので、思い切って全面的に整理しました。

株主優待銘柄は安定感があるので売らずに残し、もう一つの軸として銀行業セクターを選んでいます。当セクターはマイナス金利で長らく苦しめられてきた足かせが無くなる方向にある為、そのカタルシスに賭けています。

米国株

米国株も数十銘柄持っていますが、あらためてみるとハイテク系と石油系が上位を独占しています。

米国株については、ＥＴＦや投資信託含めて９０％以上がグロース銘柄です。

ETF

１位はハイテクセクターのＥＴＦであるＶＧＴです。これまではハイテクセクターへの投資はナスダック１００に準じるＱＱＱを使っていました。なぜＶＧＴに鞍替えしたかというと理由は３つあります。一つ目は長期的なパフォーマンスにおいてＱＱＱよりもＶＧＴの方が優れていること。二つ目は信託報酬などの経費率が０．１％と低率なこと（ＱＱＱは０．２％）。三つ目はＳＢＩ証券や楽天証券が買い付け手数料を無料にしていること（ＱＱＱも同じく無料）。以上を踏まえ、今後のハイテクセクターはＶＧＴを主力にしたわけです。

２位のＱＱＱと３位の東証ＥＴＦのナスダック１００は共にナスダック１００をベンチマークとするＥＴＦです。現在は超円安になっており、この近辺の為替レートだと円高リスクが高いと思われますので、東証ＥＴＦのヘッジありのナスダック１００を購入しています。

４位のＳＭＨは米国半導体ＳＯＸ指数のＥＴＦです。一日に数パーセント動くのが普通なので、暴れ馬的な存在で正直持つ人を選びます。しかし半導体の将来性を考えると保有しなくてはならないものの一つと考えています。

５位のＸＬＥは石油関連企業株で構成されたＥＴＦです。現状割高ではなくなっていること、配当利回りが高いこと、将来のインフレへの備え、これらの理由で保有しています。

↓↓↓別記事で各ＥＴＦをベンチマークしました

投資信託

投資信託は基本的にナスダック１００、半導体、ゴールドに絞って投資しています。そしてドルコスト平均法を使って、毎月１６８万円分積み立て投資しています。

↓↓↓ドルコスト平均法による投資信託の積み立て投資について（実践編）

１２月の投資方針

１１月１日にＦＯＭＣの政策金利が発表され、パウエル議長の発言が利上げ打ち止めを示唆する内容であったことから、猛烈に踏み上げ相場が始まりました。僕も当日は深夜３時に起床して動向を見守っていましたが、相場の転換点（ピボット）になるかもと思い、眠い目をこすりながらダメ元でナスダック１００を中心に２０００万円程購入してみました。その後順調に米国株が値を戻す中で少しずつ買い玉を入れてピラミディングしていった訳ですが、もしもあの時行動していなかったらと思うとゾッとします。

この記事を書いている１２月１４日時点では、ＦＯＭＣを受けたパウエルＦＲＢ議長のハト派的発言があり、２０２４年に３回利下げを織り込まれることになりました。そして今回のＦＯＭＣも先月に引き続きピボットになるかもしれないと考え注意を払っています。というのも利下げが本格的に織り込まれ、これまでの利上げムード一色だった株や債券のマーケットが逆回転をする可能性が高まったと思うからです。

金利が安くなることやドルインデックスが下がっていくことによって、大きく市場に変化をもたらすとしたら、個人的には米国株のハイテクセクター／新興国株／ゴールド／米国債等にとって追い風が吹くのではと期待しています。また今年は株価が冴えなかった高配当株（通信等）にも売られ過ぎからの戻りがあるのではと思っています。

１１月から２月は、株のアノマリーは最高のシーズンとなります。現在は大きく株ポジションを増やしたので、春先までこのままのポートフォリオをホールドすることが最良の手ではないかと思っています。また怪しい状況になれば別ですが、慌てずに対応していきたいと考えています。


了

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